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怎么买比特币不被冻结,如何安全交易「比特币」?

互联网 2021-02-25 10:28:53

首先说明一下,买比特币和买其他数字货币流程都是一样的,这里讲比特币其实就代表所有的数字货币。话题很明确了,咱们直接进入正题。

买币的流程是这样的,首先你要有一张银行卡,银行卡里面有很多很多的钱,其次你要有一个手机或电脑,下载一个交易所APP,比如火币APP,注册个账号,充钱买币,完成。教程结束。

买比特币的整个流程操作其实很简单,网上随便一搜,很多教程。身边如果有朋友介绍的话,也是几句话就可以讲完的事情。

很多人不会买,其实言下之意是不敢买。怕买的时候出问题,一般会出什么问题呢?

不清楚具体有多少步操作,如果误操作一步或者漏操作一步,会不会导致钱不见了,或者币不见了?担心操作的过程中有安全风险,毕竟我们经常听说身边朋友因为炒币,银行卡被冻结了,不只是炒币的钱,卡里面其他的钱都动不了了。币买好了,钱花的也对的,银行卡也没冻结,但是放在交易所总觉得不安全,万一交易所被黑,万一交易所跑路,万一被政府查封了,万一......

好,讲了这么多。你的第一反应也许是:

”你说的都对,你说的我都明白,你说到我的心坎里了。可是这里面就是有一些概念我理解不了,也不想理解,好麻烦。比如什么钱包地址,软硬包,硬钱包,提币,充币等等。我完全搞不懂啊。”

如果你有这样的疑惑,恭喜你,我今天一定帮你解答的清清楚楚。如果你没这样的疑惑,也请你继续往下看吧,多了解一些,心里更踏实一些。对不对?总之,不要跑,咱们继续。

操作步骤

注:此文所有交易相关的示例都在火币APP上操作,其他交易所APP的流程大同小异。

需要设备,手机一部,身份证一张。

下载火币APP,iOS下载需要国外账号,国内app store下载不了。注册账号,使用手机号注册即可,注册流程还是比较简单,按照步骤进行操作,输入验证码,输入密码,几步后就可以完成注册了。账号注册完后,并没有完成所有的准备工作,还需要进行身份认证,简单的身份验证输入姓名和身份证号就可以了,身份认证完后,就可以购买比特币。别急到这里还没结束,刚说了这是简单的身份验证,这种级别的身份验证,每笔交易的交易额度上限只有2000元,这显然是不够用的。只要超过2000元的交易,都需要进行高级认证。具体流程可参考下面的图集。两种交易模式

上面的流程走完了,就可以交易虚拟币了。这个时候我们会看到,交易虚拟币有两种选择,一种叫法币交易(OTC),一种叫币币交易。这两种区别在于,法币可以直接通过现金(银行卡、支付宝等)购买比特币等主流币种。如果要交易一些小币种,必须用到币币交易,币币交易是通过USDT进行交易。所以币币和法币的区别在于币币需要我们先通过现金去购买USDT,然后才好进行一些其他虚拟币的交易。当前时间,USDT才是虚拟币行业的硬通货,有USDT到全世界任何交易所都可以直接购买任何一种虚拟币。

到现在,相信大家都可以正常交易比特币了。也许有些人会想到,这么一轮操作下来,自己的手机号,银行卡信息,身份信息,人脸视频就都交上去了。所以,大家在国内的虚拟币交易所交易比特币的时候,请合法合规,不要做任何违法操作,不然随时都会被请喝茶的。牢记!!!

这个时候也许会有朋友会问「比特币最大的优势不就是隐蔽性吗,这还有什么隐蔽性可谈啊,有没有更隐蔽的方法了?或者说交易过程中我们需要注意些什么,万一不小心踩雷了,人币两空咋办。」那我们就接着聊。

提币和充币交易完币后,有不少人,还是希望把币放在自己手上,不愿意放在交易所里。这个时候我们就需要把币提出来,提币也是比较简单的。如下图,我们一步步说明。

当你购买完比特币后,在“资产”菜单里,就会查看你自己的虚拟币财产了,因为币种会有很多,所以列表形式展现的。如果我们要把自己的比特币提出来,点击上面的提币按钮,就会进入一个列表页,列表页里搜索自己要提的币,比如BTC,选择后,就会进入提币页,在提币页里填你需要提到的提币地址(BTC钱包地址,钱包地址怎么获取,后面会讲),需要提的数量。当然会扣除你一定的手续费的,这个是固定的,不管你提多少个币。最后点击提币按钮,等待交易所审核,一般15分钟左右币就会到账了,提币成功交易所一般都会给你发短信提醒。

充币的流程也是一样的,只不过最后一步会给你一个地址,是让你从你的钱包里或者其他交易所把对应的币转过来的。你需要拿到这个地址,从你的钱包或别的交易所填入这个地址。就可以完成了,对应提币一个反向的操作。如下图:

安全意识

前面的操作掌握后,相信大家用法币购买比特币大家已经没有大问题了。下面我们聊聊更有价值的事情,安全方面的问题。安全问题我们可以分为两类,一种是被动安全,一种是主动安全。这两有什么区别呢?

被动安全

这种情况一般发生时,交易者本身没有这方面的意识,因为大部分人购买比特币都是以投资为目的,跟炒股一样,亏的就是个高买低卖(赚钱如抽丝,亏钱如瀑布)。目前国内法律对于交易和持有比特币也持开放态度,并没有规定此行为违法。但是在交易过程中,会有一些个人或者机构通过虚拟币进行洗qian等违法操作,当我们把虚拟币出售给这些人时,如果他们的账号被查封,我们自己的银行卡也会受到牵连,较轻的影响就是银行卡被银行冻结几周,严重的话会被公安机构直接永久查封,遇到这种情况得自己去申述,然后看运气了。所以我们可以称之为被动受罚,很无辜的那种,遇到只能怪运气不好。

主动安全

主动安全的意思,就是你知道你的操作会有一些风险,但是想办法主动去规避的。因为比特币天生的隐私性,有一部分人并不是以投资为目的,只是想把自己的资产分配的更加隐私一些。不想被别人知道。那这个时候,我们就需要拥有更多的安全意识了。

如何避免

既然有这种问题存在,我们是否只能听天由命呢,当然是不啦。不然你看这篇文章图啥呢?

对于第一种情况,当大家购买虚拟币时,一般不存在,因为卖币的人不存在洗qian的行为。我们正常买就行了。在出售虚拟币一定要注意。首先我们出售币的时候,先看卖家的交易量,交易量越大越安全,因为他们长期在此交易的,如果有问题早被查了。另外可以的话,带V认证蓝盾服务图表的商家,他们一般都是经过火币官方认证的,可以值得信任的合作对象。

除此之外,我们交易币的时候,尽量选择支付宝或者微信账号,如果非要选择银行卡,最好不是我们长期使用的主要银行卡,也就是说里面预留的就是我们正常交易虚拟币的资产,不把不相关的钱存里面。就算被查封了,也不会影响自己其他的钱。如果币出售之后,不要急着往自己其他的银行卡转钱,最好等待一段时间(一般超过一周,越长越好),看有没有异常情况。或者直接就使用此卡消费,把钱花出去,因为如果遇到违法行为被查封,只要跟你这张卡有流水关系的其他账号,都会被查封。所以我们尽量避免这张卡跟其他的卡产生关联,最大化避免风险。

如果你从一开始买比特币就是为了其他的目的,不愿意被政府或者其他人发现。那建议你就不要在国内的交易所交易。这个时候就需要用国外的交易所,且不需要身份认证的,这样当你把现金变成比特币的时候,就不会存在以上安全问题。这里面唯一要注意的就是,当我们去使用一些非国内的交易所交易虚拟币时,人民币现金怎么去出去就是一个问题。这个就是八仙过海各显神通了,如果你有办法,那就不要用国内交易所交易了。有些海外的交易所对于国内的用户可以直接使用银行卡或者支付宝进行交易,但是银行和支付宝官方是严令禁止的,他们会进行查封。如果被查了,结果是一样的。

我们是不是还有更好的办法呢?总感觉前面的方法都有风险。当然有了,那就是线下OTC。这种交易,一手交钱一手交货,没有任何记录可查,绝对是最安全的,这才是比特币发挥最大价值的形式。基本所有的大额交易都是走的线下OTC模式。如果你认识朋友做这方面的中介服务,可以协助你去完成的话,那建议首选此方式,特别是资金比较大的情况下。当然这种交易就会衍生出一个新的问题,这些虚拟财产,怎么保存?币都到手了,这些对于我们来说,肯定都不是大问题,我们继续往下聊吧,今天绝对会帮你把所有问题都解决。继续。。。

存储财产

好了,交易已经没有任何问题了,现在就剩最后一个问题。我们如何安全的存储自己的财产。如果是现金,我们可以存银行或者保险柜。如果是比特币,该怎么安全存储,且想使用时也随时可操作呢?

这里我们可以使用交易所、软件钱包、硬件钱包进行虚拟币存储。

在使用之前我们先需要了解几个概念,钱包地址,私钥,助记词,KEYSTORE。

地址 = 银行卡卡号密码 = 银行卡密码keystore = 银行卡助记词 = 私钥 = 银行卡 + 银行卡密码Keystore + 密码 = 银行卡 + 银行卡密码

钱包地址

钱包地址是我们最常见的,它们是一串数字和字母的组合,看起来有点像乱码。钱包地址就像银行卡号,代表了你的比特币账户。通过交易所、比特币客户端和在线钱包都可以获得钱包地址。

钱包地址可以看成是银行卡账号不会重复不会反推出私钥

钱包地址可以看成是银行卡账号,不会重复,不会反推出私钥。

私钥/助记词

通过抛硬币将正面向上计为0,反面向上计为1,连续抛256次,就随机得到一个256位的二进制数字,这个数字就是私钥,然后通过加密函数来生成地址,以16进制显示。

助记词 = 私钥 = 银行卡 + 密码助记词 = 用人类语言描述的私钥

这两者都是最高权限,任何人拿到,就可以直接转走你钱包里的一切财产,就像拿着你的银行卡和密码直接去atm取钱一样。

举个形象的例子:私钥:x12Nedx3edsrEdfh助记词:love can play games tomorrow money私钥完全没有意义,而助记词则是由一个个单词组成,虽然意义也不大,但记忆难度小了很多,且不容易错。

KEYSTORE/钱包密码

因为对于数字货币的钱包来说,地址和keystore职责分开了,地址只负责转账,keystore则负责安全。因此,只有keystore需要配合密码使用,而助记词和私钥都不需要密码,这是和银行卡在安全性方面极大不同。

Keystore = 银行卡keystore = 加密的私钥keystore+密码 = 银行卡+银行卡密码 = 私钥/助记词

从技术上说,keystore是一段结构化的内容,里面包含了非常多的信息,例如地址、密码、id、编码、加密方式等等,和银行卡比较类似。拿着银行卡,没有密码也是用处不大的。交易所大的知名交易所应该是目前兼容安全和便利性最好的一种存储方式,但不建议把大额资产放在交易所,至于对于大额的定义,每个人的标准不一样。简单的说,在你承受范围之内的资产放里面都可以,放交易所具有一定安全性的同时拥有最大的便利性,随时可以交易变现。

安全性:✭✭✭✩便利性:✭✭✭✭✭私密性:✭

优点:便于操作,出售和购买极为方便,且具有一定的安全性(只限大交易所)缺点:没有私密性,你的财产,有心人都有办法查到。其实安全性到不是交易所的缺点,交易所的安全意识还是比个人强的,大部分安全意识不强的个人使用的软件钱包不一定有大的交易所安全性强。

软件钱包现在名气最大的虚拟币钱包就是IMToken了,根据官方的APP的教程一步步操作即可,了解我们讲的几个概念后,操作起来没有任何难度。最后会得到钱包地址和对应的私钥,Keystore等。按照提示和要求保存好。

安全性:✭✭✭便利性:✭✭✭私密性:✭✭✭

优点:使用较低的门槛掌控自己的虚拟资产,同时具有一定私密性,易用性也不错。适合需要较强隐蔽性且操作不特别频繁的人群使用。缺点:需要一定的使用技巧和安全意识,联网的软件钱包具有一定安全风险。

硬件钱包

安全性:✭✭✭✭✭便利性:✩私密性:✭✭✭✭✭

硬件钱包目前有很多厂商在做,价格从几百到几千上万的都有,安全性和操作性各家也不一样,关于硬件钱包的使用,我们后期会写一份专题文章进行分享使用,因为使用硬件钱包难度较大,且绝对不允许任何失误。

优点:安全性和私密性极高,就算硬件钱包物理性丢失也不会丢失财产。缺点:使用成本较高,可操作性较低。一旦丢失私钥永远无法恢复自己的财产。适合存放不需要频繁操作的大额资产

关于备份

建议备份优先级

最好是备份keystore,因为钱包密码存在用户脑子里,不存在直接的隐患问题。其次是备份助记词,建议抄在物理介质上,比如纸上,并放在安全的地方。千万不要放在例如微信、邮箱里,这等于是给别人送钱。最次是备份私钥,同样也应该备份在物理介质上。

养个好习惯

如果3组信息全部丢失,钱包绝对不可能找回!备份完,自己验证一下有效性,然后再找地方保存,血的教训。

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