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比特币币微信交流群,火币网买卖比特币银行卡全部被冻结了?怎么办?

互联网 2021-03-09 00:22:36
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当你发现银行卡被冻结的时候,首先不需要慌张。

因为如果你并没有做任何违法犯罪的事情,冻卡的原因不是你交易数字货币,而是由于遇到了黑钱,你本身也是受害者。

银行卡冻结周期一般是3天/半年/2年大部分情况下,银行卡冻结都会在三天内自动解封。少数会冻结半年、两年甚至更久。

第一次冻卡,拿建行为例,3个工作日可以自动解封。如果三个工作日还没解封,那么就需要自己积极处理,联系开户行问清楚两个信息:

一、冻结期限是多久?

二、冻结机关是哪里,以及冻结机关的联系方式

拿到联系方式之后,主动和冻结机关联系,问一下是哪笔交易导致的冻结。

然后就可以和冻结机关正常交涉,说明自己的真实情况,不需要刻意隐瞒自己卖币的事实。这个过程中你可能需要提供银行卡的流水、交易所的交易截图、身份证信息、涉案自述说明等。总之,就是积极配合调查,主动提供信息自证清白。

值得注意的是,有些冻结机关会可能要求你直接过去,遇到这类情况建议你拒绝,尽量采用线上提供资料、线上沟通的方式。因为冻结大部分是异地,千里迢迢赶过去成本很高,而且不是说你过去了就一定能解冻的。

那么你该如何避免被冻卡?

根据央行公布的数据显示,2019年全年反洗钱行政处罚金额累计2.15亿元,相比之下,2020年1—4月累计处罚金额就已超过2019年全年水平。2020年上半年反洗钱处罚金额已经超过3.7亿元。总之,反洗钱力度明显加码,每一笔场外出金都应当比往常更谨慎。

并且虚拟货币是容易涉及洗钱的重灾区。不法分子也不傻,这个市场流通性这么好,而且跨国转账洗钱非常方便,所以,对虚拟货币交易这一块加强监管是在情理之中。

那么为了避免被冻卡,我们在场外交易时要注意哪些问题呢?

1、尽量降低出金频率,或者不出金。常在河边走,哪有不湿鞋。出金频率太高,无疑是增加被冻的风险。在这种特殊时期,尽量能不出金就不出金。

2、核对实名信息场外卖币的时候,要确保商家给你打款的银行卡的实名信息和交易所给出的实名信息一致。如果不一致,可以直接退回资金,并取消订单。

3、专卡专用单独准备一张银行卡用于出金。千万不要用工资卡、房贷卡等常用的银行卡来卖币收钱,以免被冻卡导致日常生活受影响。

4、找熟人出金你去交易所的场外卖币,遇到的大概率都是专业的商家,因为他们的交易频次很高,所以更有可能遇到黑钱,从而引发交叉感染。所谓找熟人,就是指你刚好要卖USDT,然后有朋友刚好要买USDT,这样私下交易更安全,因为你朋友的资金大概率是干净的。

5、有意识的筛选商家尽量不要去碰专门的团队商家,他们频率太高且和很多人发生过转账交易,和他们交易风险大大增加。自从有了冻卡这个事,我优先选择和私人昵称去交易,虽然汇率可能会高一点,但要安全得多。

对于币圈新人来讲,很多人甚至可能都不知道有“冻卡”这回事儿。因此一旦银行卡被冻结,大家就会陷入焦虑和恐慌,毕竟冻结的资金可能直接影响生活起居。

场外出金一直是个很让人头疼的事情,因为没有100%安全的方法能够保证不冻卡!以上是关于防止冻卡的一些小技巧,希望给你带来帮助。

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